CLEARING FRANC SUISSE AVEC la Société Générale ZURICH

Etablie en 1926, Société Générale Zurich fournit des services de cash et de clearing en Suisse depuis plus de 70 ans à de nombreuses Institutions Financières du monde entier.
Société Générale Zurich est un membre direct de SIC (Swiss Interbank Clearing System), le premier et l'un des systèmes de compensation RTGS les plus fiables et les plus performants au monde.
Par ailleurs Société Générale Zurich est également membre d'Eurosic qui permet de traiter les paiements en EUR à l'intérieur et l'extérieur de la Suisse via un raccordement Target.

Transferts de fonds

Exécution rapide des ordres de paiements: notre système de paiement possède une interface directe avec SWIFT, Telex et SIC.
Vos ordres seront traités par une équipe clientèle dédiée, qui connaît vos opérations quotidiennes et peut vous alerter en cas de mouvements inhabituels.

CUT OFF TIMES (SWISS INTERBANK CLEARING TIME)

• Paiements interbancaires transmis par telex ou fax : 09h00
• Paiements interbancaires transmis par SWIFT : 13h30
• Compte-à-compte : 17h00
• Annulations et modifications (SWIFT, Telex, Mail) : 11h00

Les ordres de paiements reçus après les cut-off times seront traités dans les meilleures conditions possibles. Flexibilité garantie.

REPORTING EN TEMPS REEL
Société Générale vous offre un accès à votre compte en temps réel via Webclear, notre service de banque en ligne par Internet, avec le même mot de passe si vous utilisez déjà ce service pour votre compte en Dollars US et/ou Euros, ouverts chez Société Générale New York et/ou Société Générale Paris.
Cliquez ici pour des informations complémentaires sur WebClear

UNE GAMME COMPLETE DE MESSAGES SWIFT

Information concernant l'intra-day :

• MT941 : solde intra-day et relevés en temps réel, incluant les soldes prévisionnels pour les 3 jours suivants
• MT942 : information détaillant les débits et crédits intra-day enregistrés sur votre compte.
• MT900 : notification d'avis de débit envoyée au moment du traitement de l'information.
• MT910 : notification d'avis de crédit envoyée au moment du traitement de l'information.

Information concernant votre compte
MT950/MT940 quotidiens : Ces messages sont envoyés par SWIFT chaque jour ouvré avant minuit (heure de Paris). Les références y sont reprises en intégralité pour permettre une réconciliation aisée. Des relevés de comptes peuvent également être envoyés par courrier ou par mail.

UN PLAN DE SECOURS OPERATIONNEL

• SWIFT : Pour des raisons de sécurité, Société Générale Zurich dispose d'une double connection à SWIFT.
• SIC : Société Générale Zurich est connectée au système SIC. En cas de dysfonctionnement grave des systèmes informatiques ou de SWIFT, Société Générale Zurich acceptera les instructions par fax.

Le dispositif de back-up est régulièrement testé.

SERVICE CLIENTÈLE MULTILINGUE

Sur demande spécifique, un service clientèle est accessible dans les places financières suivantes: Tokyo, Paris, New York, Francfort ou Mumbai.
Ce service clientèle est en mesure de répondre à vos questions et de vous avertir en cas d'opérations anormales.

TERMES ET CONDITIONS

Liquidité quotidienne en CHF : notre Trésorier s'occupe exclusivement des activités de Correspondent Banking en CHF, avec un accès souple et rapide au marché monétaire suisse.

• Frais de maintenance et reporting SWIFT : gratuit
• Traitement des chèques et Travellers Chèques : une commission unique sera prélevée par remise de chèque et non par chèque
• Intérêts créditeurs sur votre compte : Société Générale Zurich rémunère les soldes créditeurs à partir du premier franc suisse. Les intérêts créditeurs sont calculés sur une base journalière et sont versés sur une base trimestrielle ou mensuelle.
• Intérêts débiteurs : ils seront calculés à partir du taux Overnight et du taux Lombard établis par la Banque Nationale Suisse, qui sont utilisés par l'ensemble des banques suisses. Les taux d'intérêt applicables aux découverts sont calculés sur la base d'une année (360 jours) et sont perçus trimestriellement ou mensuellement.

Autres services

Trade services : Confirmation de Lettres de Crédit en faveur de bénéficiaires sis en Suisse, émission de garanties locales et internationales, encaissements documentaires, forfaiting, syndication.

Pour plus d’informations, n’hésitez pas à nous contacter :